Neon: conta 100% digital, saiba como funciona e como criar conta

Publicado em 25 de agosto de 2021

As instituições financeiras digitais, como a Neon Pagamentos, chegaram para mostrar que não estão de brincadeira.

Em 2019, a taxa de adoção de fintechs no Brasil foi de 64% , e o número de contas digitais abertas no mesmo ano foi de quase 7,5 milhões.

O unicórnio latino americano mais valorizado em maio de 2021 se trata de um banco digital e brasileiro, que também esteve em segundo lugar no ranking mundial de bancos digitais independentes mais valorizados em 2020.

O mercado global dos bancos digitais foi estimado em quase 35 bilhões de dólares em 2020, podendo chegar a até 722,6 bilhões de dólares dólares até 2028, com uma taxa de crescimento média anual de 47,7%.

Outra pesquisa demonstrou que 75% dos entrevistados no Brasil processam seus assuntos bancários com o banco que utilizam como principal através de seus dispositivos móveis.

Com cerca de 4,8 bilhões de pessoas utilizando internet móvel ao redor do mundo, representando 55,64% do tráfego online global, e cerca de 218 bilhões de downloads realizados em dispositivos móveis no mundo todo em 2020, dá para compreender o olhar visionário dos bancos digitais, não é mesmo?

Saiba mais sobre uma dessas soluções financeiras digitais, a Neon, acompanhando este texto.

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O que é Neon?

Imagem com ilustração de uma mulher montada em um cartão do Banco Neon e ao fundo, um celular com o aplicativo do banco. O celular está ao lado direito da tela e a cor predominante é a cor azul.

A Neon é uma fintech brasileira fundada em 2016, classificada como instituição de pagamento emissora de moeda eletrônica e emissora de instrumento pós-pago, não sendo considerada um banco, e é autorizada pelo Banco Central do Brasil.

Conforme especificação do Banco Central, "Instituição de pagamento (IP) é a pessoa jurídica que viabiliza serviços de compra e venda e de movimentação de recursos, no âmbito de um arranjo de pagamento, sem a possibilidade de conceder empréstimos e financiamentos a seus clientes.".

Muitos acreditam que o Banco Neon tem vinculação com a Neon Pagamentos S.A., porém, não há nenhuma relação entre as duas instituições.

O Banco Neon, conhecido anteriormente como Banco Pottencial, foi fechado pelo Banco Central do Brasil em 2018, que desautorizou a instituição a operar por completo em 2019.

Já a Neon, possui uma parceria com o Banco Votorantim, onde são realizadas suas liquidações de conta, portanto, ao realizar uma transferência para uma conta corrente Neon, o nome do banco que aparecerá será o Votorantim, já as transações por PIX são realizadas em nome da Neon Pagamentos S.A.

Como abrir uma conta Neon?

Para abrir uma conta Neon, você precisa ser maior de 18 anos, possuir RG ou CNH legíveis, estar com seu CPF regularizado na Receita Federal e ser residente no Brasil.

Então, você deverá baixar e instalar o APP Neon em seu dispositivo móvel, que é gratuito;

Tela mostrando o aplicativo na Neon na PlaySotre

Com o aplicativo instalado, você irá iniciar seu cadastro;

Tela inicial do aplicativo Neon com botões de 'cadastrar' e 'entrar' na parte debaixo da imagem. A cor predominante é a cor azul

Você precisará criar uma senha para abrir o aplicativo, que não será a mesma senha utilizada em seu cartão, informar seus dados pessoais, seu número de celular para receber um código de validação, e tirar uma selfie pelo próprio APP para ser anexada junto ao seus documentos;

A imagem mostra quatro figuras sendo três delas simbolizando rostos e uma simbolizando uma lampada acessa. Abaixo existe um botão branco com dizeres 'li e entendi'. A imagem tem a cor azul como predominante

O próximo passo será tirar fotos dos seus documentos e enviar para a Neon, tudo pelo APP;

A imagem mostra quatro figuras sendo três delas simbolizando documentos e uma simbolizando uma lampada acessa. Abaixo existe um botão branco com dizeres 'próximo'. A imagem tem a cor azul como predominante

Em seguida, você deverá cadastrar seu endereço para entrega do seu cartão físico e inserir sua assinatura, utilizando seu dedo no espaço indicado para assinar:

Imagem com mensagem de 'cadastrar assinatura' em destaque ao topo. A cor azul é predominante.

Depois, é só aguardar até 5 dias úteis para que a Neon analise seus dados e documentações para aprovar a abertura da sua conta corrente.

Você será notificado por e-mail se este processo deu certo ou se ficou alguma coisa pendente, para que assim, você possa regularizar o cadastro.

Caso sua abertura de conta não seja aprovada, a Neon te manterá informado quanto ao prazo para uma nova tentativa.

Conta MEI Fácil

Imagem ilustrando uma máquina de cartão, um catão de crédito do Neon e um celular.

A Conta MEI Fácil Neon é uma conta corrente digital e gratuita feita para microempreendedores individuais que possuem vínculo com o sistema MEI Fácil, CNPJ MEI ativo e faturam até R$ 81 mil por ano.

Uma das maiores facilidades da conta MEI Fácil Neon é que por utilizá-la através do mesmo aplicativo MEI Fácil, você consegue pagar seu tributo DAS direto da sua conta e acompanhar todas as informações do seu CNPJ de forma centralizada.

Esta conta também permite que você receba de seus clientes através de sua maquininha de cartão, com transferência do valor pago diretamente em sua conta corrente MEI Fácil Neon.

A conta MEI Fácil Neon oferece:

    > Abertura e manutenção de conta corrente digital gratuita;
    > Transferências entre contas MEI Fácil ou Neon grátis;
    > Transferências TED para outros bancos grátis;
    > Emissão de extratos gratuitos;
    > Pagamento de boletos e impostos grátis;
    > Cartão sem mensalidade;
    > Emissão de boletos de cobrança grátis;
    > Boletos de cobrança pagos grátis;
    > 1 saque grátis por mês na rede Banco24Horas. A cobrança dos demais saques é de R$ 6,90 cada;

Além, é claro, da facilidade de fazer todas as transações e solicitações de forma totalmente digital.

Você pode abrir sua conta MEI Fácil Neon pelo próprio aplicativo MEI Fácil, que solicitará seus dados, documentos pessoais e uma selfie.

Como funciona a Neon?

Quem possui uma conta corrente digital Neon poderá realizar suas movimentações e consultas através de seu smartphone com sistema operacional iOS ou Android.

A conta digital poderá ser aberta para maiores de 18 anos, sendo que os menores de idade passarão por um crivo diferenciado para que a Neon aprove ou não sua abertura de conta.

Depois que a conta corrente estiver aberta e for ativada com um depósito de quantia a ser estipulada pela Neon (geralmente é um valor bem pequeno), você receberá 2 cartões:

Um cartão físico, que passa a função débito, e um cartão virtual para compras online, na qual o valor da compra é debitado direto da sua conta corrente Neon.

O cartão de crédito da Neon somente é disponibilizado a quem o solicita, passando por análises de aprovação.

Portanto, é importante manter todos os seus dados atualizados ao abrir uma conta Neon, já que é desta forma que eles fazem as análises de crédito e de limites que serão disponibilizados a você.

A conta corrente corrente digital da Neon é gratuita, sem cobrança de anuidade e taxas de manutenção, e você terá direito a:

  • > Cartão de crédito, com função débito, sem anuidade (caso solicitado e aprovado);
  • > Transações por PIX gratuitas a qualquer dia e horário;
  • > Cartão de débito internacional de bandeira Visa, sem taxas e sem cheque especial;
  • > Saques em caixas eletrônicos do Banco24horas por R$ 5,90 cada, com direito a 3 saques grátis por mês para quem utiliza com frequência os cartões físico e virtual;
  • > Investimento em CDB acima de R$ 10, que rende a partir de 95% do CDI, e investimento livre não programado;
  • > Condições para empréstimos pessoais;
  • > Transferências gratuitas entre contas Neon e outros bancos;
  • > Depósito por boleto sem custos;
  • > Saldo inteligente para controlar seus gastos;
  • > Pagamentos no WhatsApp;
  • > Recarga de celular;
  • > Cancelamento da conta corrente Neon a qualquer momento, sem custos;
  • > Pagamentos de contas.

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Vantagens e benefícios da Neon

O maior benefício da Neon, sem dúvidas, é a isenção de cobranças de taxas, que geralmente são muito altas nos bancos tradicionais.

Todo o relacionamento do cliente com a Neon é de forma 100% digital, o que elimina os transtornos com filas, gastos com mobilidade e a burocracia excessiva sentidos por quem ainda precisa frequentar agências bancárias.

Outra vantagem da Neon é a sustentabilidade. Por não possuírem agências físicas e realizarem transações digitais, raramente será necessário imprimir papeladas, o que contribui significativamente com o meio ambiente.

A Neon possui um programa de fidelidade denominado "Minhas conquistas", com missões como "Faça 10 Compras e Seja Neon+" e "Indique e Ganhe", na qual você pode resgatar premiações diferentes para cada missão concluída.

Já o cashback da Neon é uma nova solução para oferecer vantagens a cada compra realizada com seu cartão de débito.

Cada compra acima de R$ 1,00 em lojas físicas ou virtuais, você recebe 0,5% do valor gasto em pontos que se acumulam e podem ser resgatados em dinheiro diretamente na sua conta corrente, sendo 1 ponto equivalente a R$ 1,00 de cashback.

Este tipo de programa de vantagem é muito benéfico aos usuários, já que é uma forma de reaver uma parte, mesmo que pequena, do dinheiro gasto em compras.

Utilize o comparador de ferramentas da B2B Stack para comparar as vantagens da Neon com outros bancos digitais!

O que os usuários falam da Neon?

A B2B Stack, maior portal brasileiro de busca e avaliação de softwares, traz avaliações de usuários reais dessas ferramentas para te ajudar a encontrar as melhores inovações para seu negócio.

Em nosso portal a Neon possui média de avaliação 4.2 de 5 estrelas, na qual os usuários avaliaram com maior nota suas funcionalidades, seguida da facilidade de uso, suporte ao cliente e custo/benefício.

Estes usuários destacam em suas avaliações que a Neon é fácil de usar, possui taxas atrativas, e a conta MEI Fácil pode ser utilizada junto ao aplicativo MEI Fácil, o que permite que o correntista tenha todas as informações e funcionalidades tanto de sua conta corrente quanto de seu CNPJ em apenas um lugar.

Entre os pontos a melhorar, eles ressaltam que gostariam de mais quantidade de saques gratuitos e mais serviços sem cobranças de taxas, também informam algumas falhas em repasses de valores e instabilidades no sistema.

Veja algumas avaliações sobre o que os usuários da Neon mais gostam:


"Dentre os bancos digitais que tive a chance de experimentar, o Banco Neon é o que oferece a melhor interface para o usuário no aplicativo para celular. As funcionalidades são fáceis de acessar, oferecendo uma ótima experiência para o cliente. Quando precisei do atendimento fui bem atendido e meu problema solucionado rapidamente. Um diferencial é o cartão de débito virtual, e a gestão do cartão de crédito é bastante intuitiva. Outra coisa que gosto muito é a possibilidade de separar o dinheiro investido em carteiras diferentes, o que ajuda muito na organização financeira.".

"Gostei do cartão de crédito no qual fui aprovado com facilidade, aplicativo bem fácil de usar recomendo".

Alguns dos problemas que os usuários da Neon resolveram com sua utilização foram:

"Em geral, problemas de organização financeira e dificuldades que são normalmente enfrentadas nos bancos tradicionais, como dificuldades de atendimento e excesso de taxas.".

"Possui atendimento rápido e gosto muito das notificações de uso da plataforma. Por exemplo, quando uso o cartão de debito ou realizo transações, é sempre notificado.".

"Pagamentos de contas com o credito aprovado, pouca burocracia para se cadastrar, e atendimento diferenciado".

"A conta digital do Neon é bem prática, é muito simples o processo de abertura de conta, e, comparado com bancos tradicionais, possui taxas muito mais atrativas".

"Simplesmente muito bom! Tive alguns problemas no momento de registro, mas o atendimento se mostrou nota 10 conseguindo solucionar meu problema em minutos! Muito atenciosos e eficientes. O App é muito fluído, intuitivo e agradável visualmente.".

Se você já utiliza a Neon ou outra ferramenta em seu dia a dia, aproveite para deixar sua avaliação na B2B Stack!

Desta forma, estes sistemas serão cada vez mais aprimorados, beneficiando a todos os usuários!

Conclusão

Os bancos digitais e outras instituições financeiras e de pagamentos virtuais trouxeram inúmeras facilidades para o nosso cotidiano.

Primeiro, chegaram com soluções financeiras inovadoras e gratuitas, com possibilidade de resolvermos tudo através de aplicativos, eliminando o tempo gasto em filas e diversas outras burocracias presentes nas instituições financeiras tradicionais.

Depois, com todas essas facilidades oferecidas, acabaram fazendo com que os bancos tradicionais também adotassem algumas medidas inovadoras, adequando alguns serviços às transações online, mesmo não conseguindo competir diretamente com algumas taxas de serviços das instituições financeiras e bancos digitais.

Essa revolução no sistema financeiro nos favoreceu muito como usuários destas soluções, já que elevou os níveis de competitividade e cada vez mais essas instituições estão oferecendo taxas mais atrativas e menos abusivas, mais autonomia na resolução de problemas e mais facilidade de uso.

Com a Neon isto não é diferente! A instituição de pagamento oferece aberturas de contas correntes de forma 100% digital, gratuita e desburocratizada, sem cobranças de taxas de manutenção, entre outras taxas gratuitas, e as taxas de serviços que ainda são cobradas possuem valores acessíveis.

Se você quer conhecer mais soluções financeiras digitais como a Neon, veja nossa categoria completa de bancos, contas e cartões digitais no portal B2B Stack!

Publicado por Marcia Lira

Bióloga, apaixonada pela natureza e recém inserida no mundo da tecnologia, acredito no poder gigantesco das ferramentas tecnológicas para melhorar a qualidade de vida das pessoas e do meio ambiente. Nada precisa ser massante e árduo para funcionar, mas sim, inteligente, inovador e prático.


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