O que é gestão financeira e como digitalizar o setor

Publicado em 15 de outubro de 2021

Você já pensou que a gestão financeira do seu negócio é o que vai garantir que ele se mantenha aberto ou pode ser o gatilho para o seu fechamento?

Se você está pretendendo abrir uma empresa ou se recuperar deste período de crise, é fundamental se tornar um expert em gestão financeira.

Segundo dados do IBGE, a pandemia foi responsável pelo fechamento de 4 em cada 10 empresas até julho de 2020.

As empresas que se sentiram impactadas negativamente com a pandemia de COVID-19 representaram 70% dos participantes dessa mesma pesquisa.

Entretanto, cerca de 13% dos entrevistados afirmaram que a pandemia gerou oportunidades e um efeito positivo sobre a empresa.

Então, o que esses empreendedores que representam os 13% dos negócios que obtiveram bons resultados durante a pandemia fizeram neste período que foi tão diferente dos outros 70%?

Se analisarmos os dados do IBGE em conjunto com os dados de outra pesquisa, dessa vez da Grant Thornton, podemos ter alguns insights.

Esta segunda pesquisa trata das estratégias adotadas globalmente pelas empresas no enfrentamento à pandemia, inclusive no Brasil, e podemos destacar algumas respostas:

  • 68% das empresas entrevistadas recorreram a fontes de financiamento durante este período de crise;
  • 53% ajustaram sua estratégia de negócios;
  • 44% adotaram a flexibilização de contratos trabalhistas e previdenciários para reduzir custos;
  • 31% dos empreendedores que responderam à pesquisa negociaram com seus clientes a antecipação de pagamentos.

Das quatro principais estratégias citadas, três estão relacionadas diretamente às questões financeiras do negócio, e isso não é à toa.

Ter os processos de gestão financeira organizados e padronizados é essencial para assegurar que o negócio esteja protegido contra qualquer tipo de contratempo que possa aparecer, seja de curto, médio ou longo prazo.

Para que isso seja possível, digitalizar e automatizar a gestão das finanças do seu negócio, e até mesmo das pessoas, é a primeira estratégia que não pode ficar para trás.

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O que é gestão financeira?

Gestão financeira trata-se de um conjunto de ações realizadas para cuidar dos recursos financeiros de um negócio ou pessoais.

Nas empresas, essas ações envolvem desde o planejamento de onde direcionar um dinheiro disponível, controlar as contas a pagar e receber, bem como os impostos sobre compras e vendas, até análises aprofundadas sobre as entradas e saídas para saber se o negócio está lucrando ou tendo prejuízo.

Se engana quem pensa que só as grandes empresas precisam das estratégias de gestão financeira para tocarem seus negócios.

Hoje em dia, para ser competitivo no mercado, todos os processos internos precisam estar organizados, desde quando se abre uma microempresa e em todas as fases até que ela se torne uma grande corporação.

Neste caso, planejar e executar a gestão financeira dentro das micro e pequenas empresas é o que vai fazer com que se destaquem e guiem seus recursos na direção certa para o seu crescimento.

O que faz a gestão financeira em uma empresa?

Quem faz a gestão financeira de um negócio é responsável por acompanhar todos os indicadores relacionados ao dinheiro da empresa, e por consequência, é quem garante que o negócio vai crescer de forma sustentável e que não haverá desperdícios de recursos.

A gestão financeira eficiente, portanto, é o que pode fazer seu negócio decolar ou desabar.

Para ir em busca da boa gestão, é necessário planejar os objetivos e metas que o negócio deseja alcançar, bem como entender em qual prazo isso será possível.

Depois, deve-se analisar os obstáculos que podem surgir pelo caminho com base em diversos estudos e dados externos e do próprio negócio.

Então, é preciso definir um orçamento para cobrir as despesas que vão aparecer durante este trajeto e evitar que tudo tenha que parar por falta de recursos.

Se você fez seu planejamento, definiu o orçamento e viu que o valor disponível não vai dar conta, é hora de revisar o que pode ser alterado, uma vez que a ideia principal da gestão financeira é garantir que o negócio não seja tão impactado com os altos e baixos do mercado e não perca dinheiro.

Por fim, é preciso implementar um sistema de gestão financeira para conseguir controlar as inadimplências, coletar seus dados financeiros e aperfeiçoar estratégias.

A importância da gestão financeira empresarial

Uma boa gestão financeira pode fazer empresas se reerguerem ou se anteciparem a crises externas e internas.

Isso porque com uma gestão estruturada, mas flexível, é possível se adaptar rapidamente às mudanças e estar sempre um passo à frente nos planos de aprimoramento de ações por causa do acompanhamento constante dos resultados e previsibilidade da receita.

Qualquer coisa que se faça dentro do negócio tem importância financeira.

Portanto, sem essa gestão é impossível direcionar recursos para o marketing, honrar com as contas fixas e variáveis, manter boas relações financeiras e investir no que a empresa realmente precisa.

Tecnologia em gestão financeira, como usar?

Não é novidade que a transformação digital nas empresas ganhou força nos últimos meses.

A digitalização de todos os processos empresariais foi impulsionada de tal forma que os negócios que ainda não iniciaram sua jornada correm cada vez mais o risco de enfraquecerem sua competitividade diante das empresas que já deram os primeiros passos.

Até mesmo quem está pensando em fazer um curso de gestão financeira precisa compreender como funcionam as ferramentas voltadas à área de finanças para se destacar no mercado de trabalho, que com certeza vai exigir ainda mais essa competência como diferencial.

Conforme a mesma pesquisa da Grant Thornton citada anteriormente, o planejamento estratégico pós-pandemia das empresas entrevistadas envolvem as seguintes ações:

  • 88% delas responderam que pretendem adotar processos de gestão de riscos sob a perspectiva socioambiental;
  • 52% dos negócios vão implementar mais ferramentas tecnológicas para se transformarem digitalmente;
  • 45% melhorarão seus processos de gestão de crises;
  • 43% vão continuar com o trabalho home office;
  • 42% das empresas pretendem implementar a escala de trabalho alternada nos escritórios e a redução da jornada de trabalho.

Tudo isso só será possível em uma empresa que está disposta a mudar sua cultura organizacional e amadurecer seu mindset.

O papel dos softwares e das Instituições Financeiras

O olhar voltado para as inovações do mercado de softwares e outras tecnologias será crucial para a retomada e recuperação das atividades econômicas brasileiras.

Aqui no Brasil, não só os sistemas de gestão financeira, como também a implementação completa do Open Banking têm todo o potencial para auxiliar as empresas de todos os portes e segmentos.

Do lado dos softwares, a Inteligência Artificial, o Machine Learning, entre outros recursos tecnológicos, minimizam as falhas operacionais, organizam, automatizam e padronizam processos financeiros, identificam gargalos e fornecem dados precisos.

Isso permite a ação preditiva em diversos cenários, além da adaptação rápida às mudanças do mercado.

Eles também são capazes de reduzir custos da empresa por fornecerem uma visão ampla sobre onde e quando exatamente os recursos precisam ser aplicados.

Já no caso do Open Banking, os negócios terão autonomia sobre seu próprio dinheiro.

Haverá praticidade para comparar taxas e tarifas entre os diversos bancos e instituições de pagamento e contratar o que for mais conveniente às suas necessidades, possibilitando até mesmo a contratação de diversos produtos ou serviços financeiros em diferentes instituições.

Portanto, a tecnologia a partir de agora mais do que nunca, precisa ser vista como aliada do setor financeiro e de todos os outros departamentos.

Então, é preciso conhecer, testar, comparar e ver as avaliações dos usuários dessas ferramentas para implementar as mais adequadas e conseguir construir e executar um plano estratégico que apoie a empresa em qualquer situação.

Os softwares de gestão financeira mais bem avaliados em 2021

Já fizemos uma postagem aqui com uma lista de softwares de gestão financeira empresarial, que engloba desde ERPs à contabilidade online e reembolso corporativo.

Portanto, a intenção deste conteúdo é trazer mais sistemas desta categoria, que estão sendo bem avaliados em 2021 no B2B Stack, maior portal de busca e avaliação de softwares da América Latina.

Se você ainda não conhece nosso portal, olha só que ideia fantástica:

  • Temos mais de 20 mil softwares cadastrados, e organizamos essas ferramentas em categorias, como vendas, marketing, RH, ERP e gestão financeira, e muitas outras, para facilitar sua busca;

Imagem do site B2B Stack com logos de 6 softwares que estão dentro da categoria de billing e meios de pagamento

  • Você pode ler as descrições desses produtos, usar nosso comparador de softwares, ver avaliações de usuários reais e receber o contato dos vendedores dessas ferramentas para tirar suas dúvidas, um verdadeiro marketplace de softwares!

E se você já usa ou utilizou algum sistema no seu dia a dia, você também pode compartilhar sua experiência com outros usuários deixando sua avaliação!

Então, vamos às dicas dos gerenciadores financeiros! Nesta lista você vai ver diferentes tipos de softwares como:

  • Gestão de cobranças;
  • ERPs para micro e pequenas empresas;
  • ERPs para indústria 4.0;

Softwares de gestão de cobranças

Essas ferramentas servem para cobrar clientes e, entre outras funcionalidades, gerar dados de acompanhamento do seu fluxo de caixa, uma das métricas mais importantes na gestão financeira.

iugu

Imagem com as avaliações do Iugu na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações

iugu é um software de automação de cobranças e gestão de recebimentos, indicado para empresas de todos os tamanhos e segmentos.

Na B2B Stack, a média de avaliação da iugu é 4.2 de 5 estrelas.

Com a iugu você consegue cobrar por vendas avulsas ou criar seus próprios planos de assinaturas para receber pagamentos recorrentes.

Portanto, também funciona como um software de gestão de assinaturas.

Uma vez adquirido um dos planos iugu, você pode começar a receber dos seus clientes por boleto, cartão de crédito e PIX, em marketplaces, na sua loja virtual ou no seu site.

Você também consegue personalizar sua régua de cobrança para enviar lembretes de pagamentos e criar outros gatilhos via API para controlar os recebimentos.

O software da iugu pode ser adquirido a partir de R$ 49/mês, com possibilidade de testes grátis e também opção de plano personalizado.

Temos um conteúdo completo explicando todos os detalhes da iugu, caso você queira saber mais.

PagSeguro

Imagem com as avaliações do PagSeguro na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações

PagSeguro é uma solução de pagamentos online, que também disponibiliza maquininhas de cartão para cobrar por vendas em estabelecimentos físicos.

Na B2B Stack, o PagSeguro tem uma média de avaliação 4 de 5 estrelas.

Através da solução você pode receber por suas vendas avulsas ou recorrentes no cartão de crédito, depósito online, links de pagamento, boleto e criar sua própria página de checkout no seu site ou loja virtual.

O PagSeguro também oferece uma conta digital, a PagBank, que é gratuita e não cobra por alguns serviços, e pode ser utilizada para fazer compras nacionais e internacionais a partir do seu saldo.

Todas as transações podem ser gerenciadas através de relatórios personalizados, para que você tenha total controle sobre seu fluxo de caixa.

Se quiser saber tudo sobre o PagSeguro, é só acessar nosso guia completo.

ERPs para micro e pequenas empresas

O ERP (Enterprise Resource Planning) é uma das primeiras ferramentas que se deve adquirir ao iniciar sua transformação digital.

É um sistema que integra todos os setores do negócio e sincroniza todos os seus dados, desta forma, suas análises financeiras ficam centralizadas em apenas um ambiente.

Keruak

Imagem com as avaliações do Keruak na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações

Keruak é um ERP mais indicado para pequenas e médias empresas, mas, as microempresas com apenas 1 usuário também podem utilizá-lo.

Na B2B Stack, o Keruak tem média de avaliação 4.9 de 5 estrelas.

O software oferece recursos para cadastrar clientes, emitir notas fiscais e boletos ilimitados, gerenciar contratos, inclusive de serviços, e indicadores financeiros, como:

Contas a pagar e receber, fluxo de caixa, faz conciliação bancária e gera relatórios para obter insights e melhorar processos.

Também é possível gerenciar seu estoque em tempo real com o Keruak, o que evita gastos desnecessários com compras de materiais.

O Keruak ainda faz integração nativa ou por API com outras ferramentas para expandir ainda mais suas análises.

Os planos do Keruak podem ser assinados a partir de R$ 29,99 por usuário, com testes grátis por 15 dias.

Veja também nosso conteúdo completo sobre o Keruak!

UpGestão

Imagem com as avaliações do UpGestão na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações

UpGestão é um ERP online para empresas com até 50 usuários e que serve para diversos segmentos.

Na B2B Stack, o UpGestão tem média de avaliação 5 de 5 estrelas.

O UpGestão oferece ferramentas de emissão de notas fiscais eletrônicas, tanto de produtos quanto de serviços, boletos e de cupons fiscais.

Também permite a gestão financeira do seu negócio com acompanhamento através de relatórios de contas a pagar e receber, fluxo de caixa, conciliação bancária, além de gerar arquivos fiscais (Sintegra e SPED Fiscal).

O diferencial do UpGestão é que o software é capaz de atender as demandas desde empresas enquadradas no regime tributário Simples Nacional até de Lucro Real ou Lucro Presumido, e possui seu próprio módulo Loja Virtual, para que não seja necessário fazer integrações.

ERPs para indústria 4.0

Para atender às demandas da indústria 4.0, disposta a estar transformada digitalmente por completo para produzir de forma cada vez mais inteligente e sustentável, é necessário ter um ERP robusto, que consiga integrar diversos módulos.

Nomus ERP

Imagem com as avaliações do Nomus ERP na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações

Nomus é um ERP especializado e focado nos processos industriais, e pela possibilidade de ser adquirido em módulos, pode ser utilizado por indústrias de todos os tamanhos.

Na B2B Stack, a média de avaliação do Nomus ERP é 4.9 de 5 estrelas.

O Nomus ERP integra os dados das suas vendas e faturamento, das compras de materiais, do estoque de produtos e de matérias-primas, do chão de fábrica, e muitos outros, para que você possa fazer sua gestão financeira de forma eficiente.

Com este tipo de ERP você é capaz de economizar custos na sua linha de produção por ter um controle completo de todos os processos e recursos disponíveis.

O software pode ser adquirido a partir de R$ 449/mês + taxa de implementação, onde os especialistas oferecem todo o auxílio para que você possa usufruir da ferramenta corretamente.

Também temos um guia completo do Nomus ERP, não deixe de conferir!

Totvs ERP

Imagem com as avaliações do TOTVS ERP na B2B Stack. As avaliações são representadas por estrelas sendo 5 estrelas boas avaliações e 0 estrelas péssimas avaliações. Gestão financeira

O ERP da Totvs é mais um ERP que atende às indústrias 4.0, e que pode ser utilizado por indústrias de todos os tamanhos, pois é flexível e adaptável.

Na B2B Stack, a média de avaliação do Totvs ERP é 5 de 5 estrelas.

Entre as diversas funcionalidades do ERP da Totvs para o setor de manufatura, estão os recursos de planejamento de produção, controle de estoque, manutenção de ativos e frotas, controle da produção, das vendas e dos processos logísticos.

Toda a gestão financeira pode ser acompanhada com o módulo de finanças, que oferece plano de contas, gestão das contas a pagar e receber, do fluxo de caixa e outras análises gerenciais.

Os valores do ERP Totvs precisam ser consultados diretamente com os especialistas da plataforma.

B2B Finance Conference 2021: Maior evento brasileiro para gestores financeiros

A B2B Stack realizou entre os dias 08 e 10 de setembro de 2021 o principal evento brasileiro sobre transformação digital para gestores financeiros, o Finance Conference.

O evento reuniu profissionais experientes na área financeira e CEOs de algumas das empresas de tecnologia mais relevantes do país nos dias atuais.

Eles falaram sobre como os negócios que mais crescem no Brasil e no mundo usam a tecnologia para escalarem seus processos, especialmente financeiros, e os stacks de ferramentas que utilizam em sua gestão.

Foram mais de 30 horas de conteúdos sobre finanças desenvolvidos nas palestras, que tiveram como temas:

  • É a vez do Open Banking na gestão financeira?;
  • A automação e sua importância no dia a dia do financeiro;
  • Da Série A ao Exit: como a RD Station construiu uma controladoria de sucesso;
  • Gestão de times financeiros: Soft e Hard Skills;

Entre muitos outros!

Conclusão

Como podemos ver, um negócio que investe tempo, disponibiliza pessoas e ferramentas para realizarem sua gestão financeira tem menos chances de sofrerem impactos negativos em tempos de crises econômicas.

As análises financeiras são responsáveis por todo o sucesso ou fracasso do negócio, já que somente através delas é possível saber o quanto a empresa está lucrando, o quanto está perdendo de dinheiro e planejar como fazer as coisas melhorarem.

Em um mundo cada vez mais tecnológico, é preciso contar com os softwares e com a revolução no sistema financeiro do Brasil, como o Open Banking e os bancos e instituições digitais, para ganhar competitividade e estar preparado para qualquer situação.

Na B2B Stack você tem a oportunidade de conhecer dezenas de ferramentas para gestão financeira e para milhares de outros processos, e também pode avaliar seus softwares favoritos!

Banner com 5 estrelas e uma pessoa segurando uma delas. Abaixo temos o logo da B2B Stack e a imagem tem o fundo de cor roxa azulado

Publicado por Marcia Lira

Bióloga, apaixonada pela natureza e recém inserida no mundo da tecnologia, acredito no poder gigantesco das ferramentas tecnológicas para melhorar a qualidade de vida das pessoas e do meio ambiente. Nada precisa ser massante e árduo para funcionar, mas sim, inteligente, inovador e prático.


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